Hướng dẫn chi tiết thủ tục thành lập công ty tài chính từ A – Z

Công ty tài chính được chỉ một loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng sử dụng vốn tự có, vốn huy động hoặc các nguồn vốn khác với mục đích cho vay, đầu tư. Hoặc nhằm cung ứng các dịch vụ về tài chính, tiền tệ và một số dịch vụ khác theo quy định của pháp luật. Để biết được thủ tục thành lập công ty tài chính như thế nào bạn có thể tham khảo các thông tin sau.

Thành lập công ty tài chính cần thực hiện đúng theo quy trình

1. Các loại hình công ty tài chính

Các công ty tài chính có mức vốn pháp định thấp hơn so với ngân hàng. Các loại hình hoạt động của công ty tài chính được quy định theo nghị định số 79 năm 2002, chương 1, Điều 3 là:

• Công ty tài chính nhà nước: Do nhà nước đầu tư vốn và thành lập tổ chức quản lý hoạt động kinh doanh.
• Công ty tài chính cổ phần: Do các tổ chức cá nhân cùng góp vốn theo quy định của pháp luật. Loại hình này được thành lập dưới hình thức công ty cổ phần.
• Công ty tài chính trực thuộc tổ chức tín dụng: Được thành lập bằng vốn tự có của cá nhân và cá nhân trực tiếp làm chủ theo quy định của pháp luật. Loại hình này hạch toán độc lập và có tư cách pháp nhân.
• Công ty tài chính liên doanh: Được thành lập bằng vốn góp giữa một bên là Việt Nam với một hoặc nhiều tổ chức tín dụng doanh nghiệp Việt Nam và nước ngoài, gồm một hoặc nhiều tổ chức tài chính nước ngoài trên cơ sở hợp đồng liên doanh.
• Công ty tài chính 100% vốn nước ngoài: Được thành lập bằng vốn của một hoặc nhiều tổ chức tín dụng nước ngoài theo quy định của pháp luật Việt Nam.

Công ty tài chính được chia làm các hình thức khác nhau

Tuy nhiên hiện nay công ty tài chính được chia làm 3 hình thức theo dự thảo sửa đổi nghị định của chính phủ, cụ thể là:

• Công ty tài chính trách nhiệm hữu hạn 1 thành viên (do 1 người thành lập).
• Công ty tài chính trách nhiệm hữu hạn có hai thành viên trở lên (do 2 người trở lên cùng thành lập).
• Công ty tài chính cổ phần.

2. Điều kiện hoạt động kinh doanh công ty tài chính

Để hoạt động kinh doanh các loại hình công ty tài chính cần đáp ứng được các điều kiện như sau.

Để thành lập công ty tài chính cần đáp ứng các điều kiện theo quy định

2.1 Điều kiện chung về hoạt động kinh doanh của công ty tài chính

• Hoạt động của công ty tài chính phải được ghi trong giấy phép thành lập, hoạt động do ngân hàng nhà nước cấp.
• Đáp ứng các điều kiện về trình độ, năng lực chuyên môn của đội ngũ cán bộ, cơ sở vật chất, phương tiện, thiết bị, công nghệ…theo các quy định của pháp luật và quy định nội bộ về quản lý ngoại hối.
• Đáp ứng các điều kiện về nghiệp vụ đối với hoạt động ngân hàng theo quy định của nhà nước.

2.2 Giấy phép thành lập công ty tài chính và hoạt động với chức năng công ty tài chính

a. Điều kiện chung

• Cần có vốn điều lệ với vốn được cấp tối thiểu là 500 tỷ đồng.
• Chủ sở hữu của công ty là công ty tài chính TNHH 1 thành viên, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập là pháp nhân đang hoạt động hợp pháp và có đủ năng lực tài chính để tham gia góp vốn. Hoặc cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập là các cá nhân có năng lực hành vi dân sự và có đủ khả năng tài chính để góp vốn.
• Đối với chủ sở hữu công ty tài chính là công ty TNHH một thành viên, cổ đông sáng lập, thành viên sáng lập do ngân hàng nhà nước quy định cần đáp ứng các điều kiện sau.
• Người điều hành, quản lý, thành viên ban kiểm soát đáp ứng được các tiêu chuẩn, điều kiện quy định tại luật các tổ chức tín dụng năm 2010, Điều 50.
• Đáp ứng điều lệ phù hợp với quy định của luật các tổ chức tín dụng năm 2010 và các quy định khác của pháp luật có liên quan.
• Có các đề án thành lập, có phương án kinh doanh khả thi. Cam kết không gây ảnh hưởng đến sự an toàn, sự ổn định của hệ thống tổ chức tín dụng.
• Đảm bảo không tạo ra sự độc quyền, làm hạn chế cạnh tranh hoặc cạnh tranh không lành mạnh trong hệ thống tổ chức tín dụng.

b. Điều kiện đối với thành viên sáng lập công ty tài chính là các tổ chức, cá nhân có uy tín và năng lực tài chính

Đối với tổ chức là doanh nghiệp Việt Nam không phải là tổ chức tín dụng:

• Vốn tối thiểu là 500 tỷ đồng vào năm liền kề trước năm đề nghị thành lập công ty tài chính TNHH 2 thành viên trở lên.
• Vốn tối thiểu là 1.000 tỷ đồng đối với tập đoàn kinh tế đề nghị thành lập công ty tài chính TNHH 1 thành viên. Cam kết hỗ trợ tài chính cho công ty tài chính giải quyết khó khăn.
• Năm liền kề trước năm đề nghị thành lập công ty tài chính phải kinh doanh có lãi.
• Góp vốn phải chắc chắn vốn chủ sở hữu trừ đi phần chênh lệch giữa các khoản đầu tư dài hạn và nợ dài hạn ít nhất phải bằng số vốn góp theo cam kết.

Đối với tổ chức tín dụng là doanh nghiệp Việt Nam

• Đảm bảo duy trì tỷ lệ an toàn trong hoạt động theo quy định của pháp luật sau khi góp vốn cho công ty tài chính.
• Tổng tài sản tối thiểu 50.000 tỷ, nợ xấu trên tổng dư nợ < 3% tại thời điểm xin góp vốn thành lập công ty tài chính.
• Không vi phạm quy định về an toàn trong hoạt động theo quy định của ngân hàng nhà nước Việt Nam trong 6 tháng liên tục trước khi đề nghị thành lập công ty tài chính.
• Có hoạt động kinh doanh lành mạnh, có lãi trong năm liền kề trước khi thời điểm đề nghị thành lập công ty tài chính.

Đối với cá nhân

• Có quốc tịch Việt Nam, không phải đối tượng bị cấm theo quy định tại khoản 2, điều 13 luật doanh nghiệp 2005.
• Có khả năng về tài chính, góp vốn thành lập công ty tài chính. Không bị truy cứu trách nhiệm hình sự, hiện tại không có án tích.
• Có bằng đại học trở lên về ngành kinh tế hoặc ngành Luật.
• Có cam kết hỗ trợ về tài chính để giải quyết khó khăn khi công ty tài chính gặp khó khăn về vốn hay khả năng chi trả.

c. Công ty tài chính liên doanh, tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngoài được cấp Giấy phép khi đáp ứng được các điều kiện sau:

• Đáp ứng các điều kiện vừa đề cập ở trên.
• Được phép hoạt động ngân hàng theo quy định pháp luật của nước tổ chức tín dụng nước ngoài đặt trụ sở chính.
• Hoạt động dự kiến xin phép thực hiện tại Việt Nam phải được phép thực hiện tại nước công ty tài chính nước ngoài đặt trụ sở chính.
• Phải có hoạt động lành mạnh, đáp ứng điều kiện về tổng tài sản, tài chính hay các tỷ lệ đảm bảo an toàn theo quy định của ngân hàng nhà nước.
• Cam kết hỗ trợ về tài chính, công nghệ, quản trị, điều hành hoạt động cho công ty tài chính liên doanh, công ty tài chính 100% vốn nước ngoài bằng văn bản.
• Đảm bảo các tổ chức này duy trì giá trị thực vốn điều lệ không thấp hơn mức vốn pháp định thực hiện các quy định về đảm bảo an toàn theo luật các tổ chức tín dụng hiện hành.
• Có cam kết thỏa thuận giữa cơ quan thẩm quyền nước ngoài với ngân hàng nhà nước về thanh tra, giám sát hoạt động, trao đổi thông tin theo thông lệ quốc tế đối với hoạt động của công ty tài chính.

d. Đối với thành viên sáng lập là tổ chức tín dụng nước ngoài phải đáp ứng các điều kiện sau

• Tổng tài sản trên 10 tỷ đô trước thời điểm nộp đơn thành lập công ty tài chính.
• Hoạt động và kinh doanh lành mạnh, an toàn, có lãi vào thời điểm trước khi nộp đơn.
• Nếu là ngân hàng, phải đảm bảo uy tín, được xếp hạng từ mức trung bình trở lên, nợ xấu dưới 3%.

3. Thủ tục thành lập công ty tài chính

Thành lập công ty tài chính cần thực hiện tuần tự theo các bước được quy định

Đầu tiên bạn cần soạn hồ sơ đăng ký doanh nghiệp với đầy đủ giấy tờ cần thiết theo hướng dẫn. Sau đó bạn nộp hồ sơ lên Sở Kế hoạch và Đầu tư, chờ từ 3 – 5 ngày để nhận giấy phép đăng ký doanh nghiệp. Tiếp đó bạn cần thực hiện thủ tục thành lập công ty tài chính theo các bước như sau:

Bước 1: Công bố nội dung đăng ký doanh nghiệp trong vòng 30 ngày kể từ ngày làm giấy phép đăng ký kinh doanh lên cổng thông tin điện tử và đóng phí đầy đủ.

Bước 2: Xin giấy phép đủ điều kiện kinh doanh lĩnh vực đầu tư tài chính để công ty đi vào hoạt động.

Bước 3: Đặt khắc con dấu và tiến hành công bố mẫu dấu trên cổng thông tin điện tử quốc gia sau khi có mã số thuế.

Bước 4: Đăng ký mở tài khoản ngân hàng cho doanh nghiệp, mua chữ ký số để đóng thuế online tại ngân hàng và báo số tài khoản lên Sở Kế hoạch và Đầu tư.

Bước 5: Phát hành hóa đơn, treo bảng hiệu công ty tài chính với đầy đủ các thông tin như tên, địa chỉ, thông tin khác về doanh nghiệp.

Bước 6: Kê khai và đóng thuế mở công ty đầu tư tài chính đúng theo thời gian được quy định.

Bước 7: Công ty đầu tư tài chính tiến hành góp vốn cam kết trong thời hạn 90 ngày từ khi có giấy phép kinh doanh.

Bước 8: Thuê kế toán viên hoặc sử dụng dịch vụ kế toán để quyết toán được sổ sách, thuế ban đầu, nộp tờ khai thuế theo đúng quy định.

> Xem thêm bài viết:

• Mẫu giấy đăng ký doanh nghiệp update bản đầy đủ và mới nhất
• Chi phí thành lập doanh nghiệp gồm những gì

4. Một số lưu ý khi thành lập công ty tài chính

Trước khi thành lập công ty tài chính doanh nghiệp cần quan tâm đến một số lưu ý cụ thể như sau:

4.1 Lưu ý về loại hình doanh nghiệp

Loại hình doanh nghiệp đã đăng ký phải phù hợp với công ty đầu tư tài chính. Tùy thuộc vào điều kiện về vốn, số lượng thành viên góp vốn, mong muốn của từng doanh nghiệp mà xác định hoạt động theo các loại hình tương ứng khác nhau.

Thành lập công ty tài chính cần lưu ý kỹ một số vấn đề

4.2 Lưu ý về tên công ty

Lưu ý nên đặt tên không bị trùng lặp hoặc dễ gây nhầm lẫn và phải có cấu trúc gồm cả loại hình và tên riêng. Tên công ty phải được viết rõ là “công ty trách nhiệm hữu hạn – công ty TNHH”, “công ty cổ phần” -công ty CP”, “công ty hợp danh” – công ty HD”.

Hoặc với doanh nghiệp cần được viết rõ “doanh nghiệp tư nhân – DNTN”. Nếu như tên công ty bị trùng lặp thì bạn sẽ không được cấp giấy phép đăng ký kinh doanh. Ngoài ra tên công ty cũng không được đặt trái với thuần phong mỹ tục, không có các từ ngữ thiếu văn hóa.

4.3 Lưu ý về chọn người đại diện cho công ty

Chọn người đại diện cho công ty phải là người phù hợp, đủ năng lực, có kinh nghiệm để giải quyết được các vấn đề của công ty. Nếu công ty tài chính là công ty TNHH, công ty CP thì có thể chọn nhiều người đại diện theo pháp luật.

4.4 Lưu ý về địa chỉ công ty

Công ty cần có địa chỉ rõ ràng, có trụ sở, văn phòng theo quy định. Địa điểm đặt công ty không nằm trong khu chung cư, nhà tập thể hay các khu vực bị cấm. Nếu muốn tiết kiệm chi phí có thể sử dụng nhà riêng, có địa chỉ cụ thể, nằm trong lãnh thổ Việt Nam.

5. Tổng hợp: Các câu hỏi thường gặp về thủ tục thành lập công ty tài chính

Ngoài những thông tin trên, để hiểu rõ hơn về thủ tục thành lập công ty tài chính bạn có thể tham khảo thêm giải đáp một số thắc mắc về vấn đề này mà chúng tôi đã tổng hợp dưới đây.

Thành lập công ty tài chính đòi hỏi bạn cần đáp ứng nhiều yếu tố khác nhau

5.1 Điều kiện quan trọng nhất của thủ tục thành lập công ty tài chính là gì?

Điều kiện quan trọng nhất mà bạn cần đáp ứng được của thủ tục thành lập công ty tài chính đó là vốn. Vốn để thành lập công ty tối thiểu phải đáp ứng được theo mức mà pháp luật quy định.

5.2 Thời gian được cấp giấy phép thành lập công ty tài chính mất bao lâu?

Tùy vào từng trường hợp cụ thể thì thời gian cấp phép sẽ dao động khoảng 3 – 8 tháng. Bạn đáp ứng và chuẩn bị tốt hồ sơ và các giấy tờ liên quan sẽ giúp rút ngắn thời gian xin cấp phép.

5.3 Có nên chọn công ty dịch vụ làm giấy phép hoạt động cho công ty tài chính không?

Câu trả lời là có, bởi các công ty dịch vụ chuyên nghiệp sẽ thông thạo hơn về giấy tờ và thủ tục cần thiết. Nhờ vậy giúp bạn chuẩn bị được đầy đủ hồ sơ, thực hiện các bước được nhanh chóng nhất.

Nếu bạn đang tìm kiếm một đơn vị cung cấp dịch vụ làm thủ tục thành lập công ty uy tín, chuyên nghiệp, bạn có thể tham khảo công ty Thiên Luật Phát. Đối với dịch vụ thành lập công ty tài chính Thiên Luật Phát chịu trách nhiệm thực hiện từ A – Z các bước trong thủ tục thành lập công ty tài chính cho doanh nghiệp khách hàng. Đồng thời chúng tôi cam kết:

• Giá thành cạnh tranh nhất thị trường với giá dịch vụ chỉ từ 99K và không phát sinh chi phí bất thường.
• Thực hiện nhanh chóng hồ sơ chỉ trong 90 phút, trong vòng 3 ngày có giấy phép.
• Dịch vụ tận nhà giúp khách hàng tiết kiệm được thời gian, công sức, không cần đi lại.
• Tuyệt đối bảo mật thông tin cho khách hàng và cam kết chịu trách nhiệm đối với dịch vụ của chúng tôi.

Trên đây là một số thông tin về thủ tục thành lập công ty tài chính mà bạn đọc có thể tham khảo. Khách hàng có thắc mắc hoặc muốn sử dụng dịch vụ thành lập công ty tài chính trọn gói có thể liên hệ với chúng tôi theo hotline 0888.779.086. Chúng tôi sẽ tiếp nhận và cam kết mang đến khách hàng dịch vụ nhanh gọn, chuyên nghiệp và tiết kiệm nhất.

>> Một số bài viết liên quan:

• Thành lập công ty TNHH 1 thành viên cần những gì
• Thủ tục thành lập công ty vận tải
• Thủ tục thành lập công ty bất động sản
• Thủ tục thành lập công ty tư vấn thiết kế xây dựng
• Đăng ký thủ tục thành lập doanh nghiệp mới ở đâu?
• Thủ tục đăng ký thành lập doanh nghiệp tư nhân như thế nào?
• Các bước thành lập doanh nghiệp tư nhân